Bilan financier complet et gratuit pour toute famille québécoise
En 60 minutes, un conseiller accrédité AMF analyse votre situation complète : dettes, assurances, épargne et retraite. Sans pression. Sans obligation.
Réserver mon bilan gratuitVous travaillez fort — mais est-ce que votre argent travaille aussi fort que vous ?
La majorité des familles québécoises n'ont jamais eu de regard externe et professionnel sur leurs finances. Résultat : des assurances trop chères ou inadéquates, des dettes qui traînent inutilement, un REER ou un CELI sous-utilisé, et aucun plan clair pour la retraite.
Le bilan financier de Planify, c'est comme un check-up médical — mais pour vos finances. En une rencontre, votre conseiller accrédité AMF dresse un portrait complet de votre situation, identifie les lacunes et vous remet un plan d'action personnalisé.
Ce que couvre votre bilan financier gratuit
Analyse de vos dettes
Cartes, hypothèque, prêts — on identifie l'ordre optimal de remboursement.
Revue de vos assurances
On vérifie que votre famille est bien couverte au meilleur prix.
Évaluation de l'épargne
REER, CELI — on identifie la meilleure stratégie fiscale.
Projection de retraite
On calcule si votre fonds actuel suffit pour vos objectifs.
Optimisation fiscale
Réduisez votre facture fiscale grâce aux bons outils.
Plan d'action
Vous repartez avec un plan clair, chiffré et personnalisé.
Votre bilan financier en 4 étapes simples
Réservez votre rencontre
Remplissez le formulaire en 2 minutes.
Rencontre (60-90 min)
En personne ou virtuelle, sans jugement.
Analyse et présentation
On vous montre les forces et les lacunes.
Plan d'action
Repartez avec un plan concret sans obligation.
Questions fréquentes
C'est quoi un bilan financier et pourquoi en ai-je besoin ?
Un bilan financier, c'est une radiographie complète de votre situation : revenus, dettes, assurances, épargne, retraite. Sans cette vue d'ensemble, la plupart des gens prennent des décisions financières à l'aveugle — en surpayant pour des assurances inutiles, en laissant des dettes à taux élevé traîner, ou en n'épargnant pas au bon endroit. Un bilan vous donne un plan clair basé sur votre réalité.
Le bilan financier de Planify est-il vraiment gratuit ?
Oui, la consultation initiale et le bilan complet sont 100 % gratuits et sans obligation. Notre conseiller est rémunéré par commissions sur les produits souscrits — seulement si vous décidez d'aller de l'avant après avoir reçu votre analyse. Vous ne payez jamais pour la rencontre elle-même.
Combien de temps dure un bilan financier ?
Environ 60 à 90 minutes, en personne ou en visioconférence selon votre préférence. C'est le temps nécessaire pour bien comprendre votre situation, analyser vos documents et vous présenter un plan d'action personnalisé.
Quels documents apporter pour le bilan ?
Les plus utiles : vos avis de cotisation de l'ARC (revenus, droits REER), vos relevés de dettes (soldes et taux), vos contrats d'assurance actuels, et vos relevés d'épargne (REER, CELI).
Prenez 60 minutes pour changer votre situation
Bilan financier complet et gratuit, sans obligation. Un conseiller accrédité AMF vous contacte sous 24 heures.
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